RSI 기반 리밸런싱 운용 기록 | 2026년 4월 30일

4월은 시작부터 요동쳤습니다. 중동 리스크가 불거지며 코스피가 월초에 4% 넘게 급락했고, 환율은 1,500원대를 넘보는 수준까지 올랐습니다. 그 뒤 미·이란 휴전 합의가 나오며 시장이 빠르게 되돌아왔고, 호르무즈 해협 협상 기대가 고조된 4월 20일에는 유가가 급락하면서 나스닥이 크게 오르는 국면이 펼쳐졌습니다. 바로 그 시점에 첫 매수를 실행했습니다. 월말에는 연준의 매파적 금리 동결과 유가 급등(WTI $106대)이 겹쳤지만, 코스피는 사상 최고치(6,690포인트)를 기록하며 한 달을 마감했습니다.

나스닥 레버리지와 미국 고배당을 1대 1로 묶고, QQQ의 RSI로 과열·과매도가 풀리는 순간에만 비중을 맞추는 방식으로 포트폴리오를 운용합니다. 2026년 4월 20일 첫 매수를 마친 뒤, 같은 달 말 시점의 수치와 규칙을 한곳에 모아 두었습니다. 아래 내용은 개인 운용 메모 성격의 기록이며, 특정 상품의 매매를 권하는 것이 아닙니다.

TQQQ · SCHD 1:1 트리거: QQQ RSI 첫 매수 4/20 월말 스냅샷 4/30

달러 누적 수익률

+6.66%

원금 대비(월말)

원화 환산 수익률

+6.72%

환율 반영

총 달러 자산

$106,657

평가 + 예수금

월말 환율

1,475.27

원/달러

운용 규칙 요약: RSI 기반 리밸런싱

한눈에 보는 구조

비중: TQQQ와 SCHD를 1대 1에서 출발합니다.

리밸런싱: 목표 비중에서 벗어날 때 다시 맞추는 작업이며, 두 종목 간 변동폭 차이가 클수록 이론상 조정 효과가 커질 수 있습니다.

RSI(상대강도지수): 보통 70 이상 과매수, 30 이하 과매도로 봅니다. 시점 판단은 QQQ RSI 기준입니다.

리밸런싱 트리거

① 과매도(RSI < 30)였다가 RSI가 30을 다시 넘는 순간, 또는 ② 과매수(RSI > 70)였다가 RSI가 70 아래로 내려오는 순간. 다만 두 종목 보유 비율 차이가 5% 이내이면 적용하지 않습니다.

배당 재투자

SCHD 배당은 원칙적으로 SCHD 매수 쪽으로 재투자합니다.

첫 매수(2026년 4월 20일)

TQQQ

864주

$57.77

SCHD

1,613주

$30.99

초기 투자(원자료)

$10,000

환율 1,474.40

매수 체결·계좌 메모

매수일 — 2026년 4월 20일

매수 종목 — TQQQ(나스닥 100 지수 3배 일간 추종 레버리지 ETF), SCHD(미국 고배당 우량주 중심 ETF)

초기 투자금(원자료 기재) — $10,000 (환율 1,474.40)

TQQQ — 864주, 매수 단가 $57.77

SCHD — 1,613주, 매수 단가 $30.99

예수금 — $29.93

원자료 수치 안내

원자료상 첫 매수 메모의 달러 금액과 4월 말 스냅샷의 거래 원금(달러)이 서로 다르게 기재되어 있습니다. 아래 월말 수치는 월간 기록 파일 그대로이며, 실제 장부·체결 내역과 대조해 보시기 바랍니다.

2026년 4월 30일(목) 월말 스냅샷

요약 수치

거래 원금(원)

₩147,440,000

스냅샷 기준

거래 원금(달러)

$100,000.00

환산 표기

총 달러 자산

$106,657.40

평가 + 예수금

원금 대비 손익(달러)

+$6,657.40

월말 스냅샷 기준

원금 대비 손익률(달러)

+6.66%

달러 기준

원화 환산 수익률

+6.72%

환율 반영

월말 환율(원/달러)

1,475.27

원·달러 동일 표기

달러당 환손익

₩0.870

스냅샷 산출

달러당 환손익률

+0.06%

환 차익 비율

거래 수수료율

0.09%

거래 비용

평가 금액(월말 종가 기준)

TQQQ · 51.5%

$54,898.56

864주 × $63.54

SCHD · 48.5%

$51,728.91

1,613주 × $32.07

예수금 · <0.1%

$29.93

변동 없음

첫 매수 당시 남은 예수금 $29.93가 월말 기준으로도 변동 없이 그대로입니다.

마무리

4월 한 줄 요약

월초 중동 리스크로 폭락장을 관망하다가, 유가 급락·지정학 완화 기대가 겹친 4월 20일 첫 매수. 이후 연준 매파 동결·유가 재급등 속에서도 RSI 트리거 미충족으로 추가 거래 없이, 달러 기준 +6.66%·원화 환산 +6.72%로 마감.

① 4월 결과 요약. 월초 중동 리스크로 폭락장이 펼쳐진 국면에서 관망하다가, 유가 급락과 지정학 완화 기대가 맞물린 4월 20일 첫 매수에 나섰습니다. 이후 연준의 매파 동결과 유가 재급등이라는 변수가 있었지만, RSI 재진입 조건이 충족되지 않아 추가 거래 없이 달러 기준 6.66%, 원화 환산 6.72% 수익으로 4월을 마무리했습니다.

② 다음 기록 때 확인할 것. 배당 입금 후 SCHD 추가 매수 반영 여부, QQQ RSI의 트리거 구간 진입 여부, 유가·연준 동향이 나스닥 변동성에 미치는 영향을 점검합니다.

③ 수치 불일치 메모. 첫 매수 원자료에 기재된 초기 달러 금액($10,000)과 월말 스냅샷의 거래 원금($100,000)이 다른 값으로 적혀 있습니다. 실제 계좌·체결 내역 기준으로 한 번 대조해 보시기 바랍니다.